Türkiye’de iktisat ve gündemi takip edenler, her daim ‘kara para”ya dair fikir sahibi olabilirler. Toplumun geniş bir kısmı de CHP Önderi Kemal Kılıçdaroğlu’nun konuşmaları daha sonrası bu mevzuyu fark etti.
Kara para ve aklanma her periyot, her yerde duyulabilen, sinemalara, dizilere, kitaplara husus olan bir durum. Lakin bu hususta prosedürlere ve hasılatlara pek azımız hakim. bu biçimde bilhassa acemi bankacılar ve finans çalışanları düzgün okusun ki parayla karşılaşırsanız ak mı, kara mı, yıkanmış mı, leke tutmaz mı anlayabilesiniz.
Kafamızda mecnun sorular!
Birgün’de Ozan Gündoğdu, bazı sorular sorarak yanıt arıyor. ‘Kara para nedir?’ ile de başlıyor. Yasadışı yollardan elde edilen tüm gelirler ‘kara para’ olarak nitelendiriliyor.
Peki bu para niye kara? niye aklanıyor? Yasal bir kaynaktan geçerek ulaşmış olması gereken paranın nereden geldiği bilinmediğinde kontrol sisteminin dikkatini çekiyor. Aksi biçimde yakalanma riskini azaltmak için para kapalı bir yerde kapalı kalarak yatırıma dönüşemiyor. Gündoğdu bunu şöyleki betimliyor:
Evinizin salonunun balya balya parayla dolu olduğunu düşünün. Hayal etmesi hoş fakat sisteme sokmadığınız takdirde bu paranın hayrını bakılırsamezsiniz. Salonun tuvalet kâğıdı ile dolu olmasından farksız hale gelir.
Peki bu parayı rahat rahat harcamak için sisteme nasıl sokabilirsiniz? Kara para nasıl aklanır? Çamaşır suyuyla mı?
Hayal bu ya büyük ölçüde bir para elinize geçti diyelim. Hayal olmasın, piyango çıksın, ki bu daha büyük hayal fakat her neyse, Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı olan Mali Hataları Araştırma Konseyi MASAK’a bu parayı bildirmek zorundasınız.
Kimine nazaran 10 bin TL de büyük, kimine 10 milyon TL küçük denilebilir. MASAK’a ne vakit gidelim? 20 bin dolardan fazla gökten zembille para yağınca MASAK’a gitmek kaide.
20 biner dolarlar halinde de açılarsınız lakin uyuşturucu kaçakçılığından 100 milyon dolar kazanan birinin her gün MASAK’a gitmesi 13 bin yıl sürer. bu biçimde bu parayı MASAK’a yakalanmadan, meskenin salonunda da annenin gün arkadaşları gelmeden online banka hesabında görmenin yolları ne?
Gündoğdu evvel küçük ölçülerden başlıyor. Yani âlâ bir çocuk olursanız bakılırsabileceğiniz hoş sevimli balyalar. Latife değil sistemin ismi bu: Hoşlar ya da Smurfing
Az evvel dedik ya 20 bin dolara bölebilir ve kaç modül olduysa o kadar farklı hesaba gönderebilirsiniz. bu biçimdelikle MASAK’ın art sokağından geçiyorsunuz.
Ama 100 milyon dolar için biraz büyük bir Hoşlar Köyü gerekir ki bu da Gargamel’in dikkatini çeker.
bu biçimde daha büyük dilimleri sisteme aktarmak için ada biçiminde pastalar var. Yani ‘kıyı bankacılığı’ ya da ‘off shore’ hesaplar. Hani şu sinemanın sonunda bir tropik adada para dolu çantayı açan, okyanus rüzgarında saçlarını dalgalandıranlar üzere, paranızı Man Adası ya da Malta’da bir banka hesabına yatırırsanız, bu ülkeler uygun birer sırdaştır.
Paranın nasıl kazanıldığı da onları hiç ilgilendirmez. Keşke off shore dostlar da olsa lakin bu farklı bir mevzu.
Tebrikler, Man Adası’nda bir bankada 100 milyon dolarınız var. Eeee? AVM’de gezerken, o ayakkabıyı, yüzüğü, telefonu nasıl alacağız?
İşler biraz karışıyor artık. Paravan bir şirket lazım. Rastgele bir eseri satan rastgele bir şirket. Tanesi 10 bin dolardan, 10 bin saat satarsanız ticaretle 100 milyon dolar kazanırsınız. Bu süreci kağıt üzerinde yapan paravan süreç gerekiyor. Bunu da Gündoğdu, ‘Yeterli komite karşılığında bu şahısları ya da şirketleri kıyı bankacılığı yapılan ülkelerde bulmanız kolaydır’ diyor. Olmadı, şirketi kendiniz de kurabilirsiniz. Tıpkı çamaşır yıkamak üzere. aslına bakarsan buna da literatürde “Çamaşırhane” deniyor.
Türkiye, dünyada tüm bunlar olurken, nerede duruyor?
Türkiye’de bankacılık sistemi Basel standartlarına bağlı yani OECD bünyesinde 1989 yılında kurulan kısa ismi FATF olan ‘Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine Yönelik Mali Aksiyon nazaranv Gücü’ denilen bir kuruluşun kontrollerine tabi.
İçeride de BDDK ve MASAK da esasen bakılırsav başında. Lakin son günlerde tartışılan mevzulara geliyor yoldaki ayrım. Burada da Gündoğdu, ‘Varlık Barışları’ diyor. Özet olarak da paranın kaynağının sorulmaması sıkıntısına değiniyor.
Bunu uyuşturucu, silah ya da bilimum kaçakçılık için ‘bulunmaz nimet’ olduğunu söylüyor.
Türkiye’de 3 Ağustos 2016 tarihi birinci olmak üzere son 6 yılda 6 Varlık Barışı olduğunu hatırlatıyor.
İlk tarihten bu yana geçen 75 ayın 58’inde varlık barışı uygulandı. Lakin FATF dedik ya, geçen yıl ekim ayında raporunu tamamlayan kurum, Türkiye’yi gri listeye aldı. Yani Arnavutluk, Bahamalar, Barbados, Kamboçya, Gana, İzlanda, Jamaika, Moğolistan, Myanmar, Pakistan, Nikaragua, Mali, Panama, Suriye, Uganda, Ürdün, Yemen ve Zimbabve’nin de bulunduğu gri listeye. Yıllık değerlendirmesinde de Türkiye’yi listeden çıkarmadı.
Son soru olarak da Gündoğdu şunu iletiyor:
Türkiye’nin bir çamaşırhaneye dönüşme sürecinde uyuşturucu kaçakçılarıyla bir arada kimlerin menfaat elde ettiğidir. Lakin bu sorunun yanıtı için bir savcının, soruşturma yetkisini kullanımı gerekir.
Kara para ve aklanma her periyot, her yerde duyulabilen, sinemalara, dizilere, kitaplara husus olan bir durum. Lakin bu hususta prosedürlere ve hasılatlara pek azımız hakim. bu biçimde bilhassa acemi bankacılar ve finans çalışanları düzgün okusun ki parayla karşılaşırsanız ak mı, kara mı, yıkanmış mı, leke tutmaz mı anlayabilesiniz.
Kafamızda mecnun sorular!
Birgün’de Ozan Gündoğdu, bazı sorular sorarak yanıt arıyor. ‘Kara para nedir?’ ile de başlıyor. Yasadışı yollardan elde edilen tüm gelirler ‘kara para’ olarak nitelendiriliyor.
Peki bu para niye kara? niye aklanıyor? Yasal bir kaynaktan geçerek ulaşmış olması gereken paranın nereden geldiği bilinmediğinde kontrol sisteminin dikkatini çekiyor. Aksi biçimde yakalanma riskini azaltmak için para kapalı bir yerde kapalı kalarak yatırıma dönüşemiyor. Gündoğdu bunu şöyleki betimliyor:
Evinizin salonunun balya balya parayla dolu olduğunu düşünün. Hayal etmesi hoş fakat sisteme sokmadığınız takdirde bu paranın hayrını bakılırsamezsiniz. Salonun tuvalet kâğıdı ile dolu olmasından farksız hale gelir.
Peki bu parayı rahat rahat harcamak için sisteme nasıl sokabilirsiniz? Kara para nasıl aklanır? Çamaşır suyuyla mı?
Hayal bu ya büyük ölçüde bir para elinize geçti diyelim. Hayal olmasın, piyango çıksın, ki bu daha büyük hayal fakat her neyse, Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı olan Mali Hataları Araştırma Konseyi MASAK’a bu parayı bildirmek zorundasınız.
Kimine nazaran 10 bin TL de büyük, kimine 10 milyon TL küçük denilebilir. MASAK’a ne vakit gidelim? 20 bin dolardan fazla gökten zembille para yağınca MASAK’a gitmek kaide.
20 biner dolarlar halinde de açılarsınız lakin uyuşturucu kaçakçılığından 100 milyon dolar kazanan birinin her gün MASAK’a gitmesi 13 bin yıl sürer. bu biçimde bu parayı MASAK’a yakalanmadan, meskenin salonunda da annenin gün arkadaşları gelmeden online banka hesabında görmenin yolları ne?
Gündoğdu evvel küçük ölçülerden başlıyor. Yani âlâ bir çocuk olursanız bakılırsabileceğiniz hoş sevimli balyalar. Latife değil sistemin ismi bu: Hoşlar ya da Smurfing
Az evvel dedik ya 20 bin dolara bölebilir ve kaç modül olduysa o kadar farklı hesaba gönderebilirsiniz. bu biçimdelikle MASAK’ın art sokağından geçiyorsunuz.
Ama 100 milyon dolar için biraz büyük bir Hoşlar Köyü gerekir ki bu da Gargamel’in dikkatini çeker.
bu biçimde daha büyük dilimleri sisteme aktarmak için ada biçiminde pastalar var. Yani ‘kıyı bankacılığı’ ya da ‘off shore’ hesaplar. Hani şu sinemanın sonunda bir tropik adada para dolu çantayı açan, okyanus rüzgarında saçlarını dalgalandıranlar üzere, paranızı Man Adası ya da Malta’da bir banka hesabına yatırırsanız, bu ülkeler uygun birer sırdaştır.
Paranın nasıl kazanıldığı da onları hiç ilgilendirmez. Keşke off shore dostlar da olsa lakin bu farklı bir mevzu.
Tebrikler, Man Adası’nda bir bankada 100 milyon dolarınız var. Eeee? AVM’de gezerken, o ayakkabıyı, yüzüğü, telefonu nasıl alacağız?
İşler biraz karışıyor artık. Paravan bir şirket lazım. Rastgele bir eseri satan rastgele bir şirket. Tanesi 10 bin dolardan, 10 bin saat satarsanız ticaretle 100 milyon dolar kazanırsınız. Bu süreci kağıt üzerinde yapan paravan süreç gerekiyor. Bunu da Gündoğdu, ‘Yeterli komite karşılığında bu şahısları ya da şirketleri kıyı bankacılığı yapılan ülkelerde bulmanız kolaydır’ diyor. Olmadı, şirketi kendiniz de kurabilirsiniz. Tıpkı çamaşır yıkamak üzere. aslına bakarsan buna da literatürde “Çamaşırhane” deniyor.
Türkiye, dünyada tüm bunlar olurken, nerede duruyor?
Türkiye’de bankacılık sistemi Basel standartlarına bağlı yani OECD bünyesinde 1989 yılında kurulan kısa ismi FATF olan ‘Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine Yönelik Mali Aksiyon nazaranv Gücü’ denilen bir kuruluşun kontrollerine tabi.
İçeride de BDDK ve MASAK da esasen bakılırsav başında. Lakin son günlerde tartışılan mevzulara geliyor yoldaki ayrım. Burada da Gündoğdu, ‘Varlık Barışları’ diyor. Özet olarak da paranın kaynağının sorulmaması sıkıntısına değiniyor.
Bunu uyuşturucu, silah ya da bilimum kaçakçılık için ‘bulunmaz nimet’ olduğunu söylüyor.
Türkiye’de 3 Ağustos 2016 tarihi birinci olmak üzere son 6 yılda 6 Varlık Barışı olduğunu hatırlatıyor.
İlk tarihten bu yana geçen 75 ayın 58’inde varlık barışı uygulandı. Lakin FATF dedik ya, geçen yıl ekim ayında raporunu tamamlayan kurum, Türkiye’yi gri listeye aldı. Yani Arnavutluk, Bahamalar, Barbados, Kamboçya, Gana, İzlanda, Jamaika, Moğolistan, Myanmar, Pakistan, Nikaragua, Mali, Panama, Suriye, Uganda, Ürdün, Yemen ve Zimbabve’nin de bulunduğu gri listeye. Yıllık değerlendirmesinde de Türkiye’yi listeden çıkarmadı.
Son soru olarak da Gündoğdu şunu iletiyor:
Türkiye’nin bir çamaşırhaneye dönüşme sürecinde uyuşturucu kaçakçılarıyla bir arada kimlerin menfaat elde ettiğidir. Lakin bu sorunun yanıtı için bir savcının, soruşturma yetkisini kullanımı gerekir.